litceysel.ru
добавить свой файл
1
Достоверность данных

подтверждена ревизионной
комиссией АБ «Таатта» ЗАО
(акт №1 от 21.05.2007г.)

«предварительно УТВЕРЖДЕНО»
Советом Директоров
АБ «Таатта» ЗАО
(протокол №5 от 25.05.2007г.)

«УТВЕРЖДЕНО»
Общим годовым собранием
акционеров АБ «Таатта» ЗАО
(протокол №1 от 22.06.2007г.)


ГОДОВОЙ ОТЧЕТ


по итогам деятельности АБ «Таатта» за 2006 год


Cодержание:


1.    ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ О БАНКЕ

2.    ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ БАНКА


2.1.    Положение банка в отрасли и регионе;
2.2.    О результатах развития банка по приоритетным направлениям в 2006 году;
2.3.    Приоритетные направления деятельности банка в 2007 году;

3.    РЕЗУЛЬТАТЫ ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

4.    УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

5.    КОРПОРАТИВНЫЕ ДЕЙСТВИЯ


5.1.    Деятельность органов управления банка
       Общие собрания акционеров
       Совет Директоров
       Исполнительные органы
5.2.    Перечень совершенных обществом в отчетном году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупными сделками
5.3.    Перечень совершенных обществом в отчетном году сделок, признаваемых сделками, в совершении которых имеется заинтересованность
5.4.    Сведения о соблюдении обществом Кодекса корпоративного поведения.


1. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ О БАНКЕ


Акционерный банк «Таатта» является кредитной организацией, действующей в форме закрытого акционерного общества.

Дата регистрации Центральным Банком Российской Федерации: 20 декабря 1990 г.

Регистрационный номер: 1249.

Полное фирменное наименование: Акционерный банк «Таатта» закрытое акционерное общество;

Сокращенное наименование: АБ «Таатта» ЗАО;

Полное фирменное наименование Банка на английском языке: Сlosed Joint-Stock Company Taatta Bank

Сокращенное наименование Банка на английском языке: CJSC Taatta Bank
Место нахождения и почтовый адрес: 677000, Республика Саха (Якутия), г.Якутск, ул.Орджоникидзе, 46/1.


Уставный капитал Банка по состоянию на 01.01.2007 сформирован в сумме 180.000.000 (Сто восемьдесят миллионов) рублей и разделен на 180.000 (Сто восемьдесят тысяч) штук размещенных обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 1.000 (Одна тысяча) рублей каждая, приобретенных акционерами (размещенные акции).

Общее количество акционеров по состоянию на 01.01.2007 - 41.

Аудитор банка:

Полное наименование: Закрытое акционерное общество «Аудиторско-консультационная группа «Развитие бизнес-систем»

Сокращенное наименование: ЗАО «АКГ «РБС»

Юридический адрес: 107078 г. Москва, Мясницкий пр., д.5/28,стр.2
Фактический адрес: 115093, г. Москва, ул. Люсиновская, д.27, стр.3
Телефоны: (095) 967-68-38, 967-68-40; факс (095) 967-68-43

Web: www.rbsys.ru

Е-mail: common@rbsys.ru

Данные о государственной регистрации: Cвидетельство о государственной регистрации № 970.567 от 20.07.01 г.

Регистрационный номер в Едином государственном реестре юридических лиц (ОГРН) – 1027739153430.

Банковские реквизиты; ИНН/КПП 7708171870/770801001

р/с 40702810839250121701 Люблинское отделение № 7977 СБ РФ, г.Москва

к/с 30101810400000000225
Лицензия:

Лицензия № Е 000440 на осуществление аудиторской деятельности от 25.06.2002, выдана на основании решения Министерства финансов Российской Федерации, утверждена Приказом № 123 от 25.06.2002г., действительна до 25.06.2007;


Членство в международных ассоциациях аудиторских и консалтинговых фирм:

- IGAF Worldwide, сертификат от 13.09.2004;

Членство в аккредитованных профессиональных аудиторских объединениях:

- Аудиторская палата России, диплом от 14.04.2003 № реестра 505;

- Институт профессиональных аудиторов, свидетельство от 15.04.2003 №305;

- Институт профессиональных бухгалтеров России (ИПБ России) и Институт профессиональных бухгалтеров Московского региона (ИПБ МР), протокол от 29.09.2004 № 09-04;

Членство в других профессиональных объединениях:

- Ассоциация Российских банков, свидетельство от 19.04.2002 № 1315;

- Московский банковский союз, свидетельство от 30.05.2002 № 398;

- Ассоциация региональных банков России, протокол № 49 от 23.10.2006 г.

АБ «Таатта» ЗАО является одним из крупных и развивающихся банков Республики Саха (Якутия) и осуществляет все основные виды банковской деятельности, в том числе:


  • привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) в рублях и иностранной валюте;

  • размещение привлеченных денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) от своего имени и за свой счет;

  • открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

  • осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

  • инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

  • купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

  • привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

  • выдача банковских гарантий;
  • осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);


  • выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

  • приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

  • доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

  • осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

  • предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

  • осуществление лизинговых операций;

  • оказание консультативных и информационных услуг.


2. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ БАНКА

2.1. Положение банка в отрасли и регионе

Развитие АБ «Таатта» ЗАО в 2006 году осуществлялось в рамках общих изменений, происходящих в банковской системе. Так в отчетном периоде :

  • По итогам 2006 года Банку вручена Национальная банковская премия, учрежденная Ассоциацией российских банков и «Национальным банковским журналом» в номинациях «Лучший региональный банк» и «За вклад в развитие отечественной культуры в Республике».

  • Банк является членом Ассоциации Российских банков

  • Банк является одним из 17 аккредитованных банков участников системы обязательного страхования вкладов

  • Банк является членом Национального Бюро кредитных историй при АРБ.
2.2. О результатах развития банка по приоритетным направлениям в 2006 году

В 2006 году основными целями развития АБ «Таатта» ЗАО являлись:

  • Повышение надежности, прозрачности структуры, управляемости и устойчивости банковского бизнеса;

  • Изучение и внедрение бизнеса пластиковых карт международной системы «MasterCard»;
  • Повышение прибыльности и эффективности проводимых банком операций;


  • Расширение производственной базы путем строительства собственного здания.

Динамика основных показателей за 2006 год свидетельствует о развитии, расширении бизнеса банка. На 30 % увеличились остатки на расчетных счетах клиентов, на 32 % увеличился кредитный портфель. Количество открытых расчетных счетов юридическим лицам и предпринимателям превысило 4000.


АБ "Таатта" ЗАО стал аффилированным членом международной платежной системы «MasterCard» и получил право самостоятельной эмиссии платежных карт этой системы.


Наибольшее влияние на прибыль банка оказали следующие факторы:

  • Кредитные операции. Доля ссудной задолженности в валюте баланса на 01.01.07г. составляет 44 %. Доля процентных доходов от кредитных операций составила 34%.

  • Расчетно-кассовое обслуживание. Доля комиссионных доходов составила 20%.

  • Операции с иностранной валютой. Доля доходов составила 17 %.

  • Рост расходов связан с началом строительства собственного здания.

  • Рост административно-управленческих расходов на 68 % связан с ростом эксплуатационных расходов (на 57%, включают расходы на обслуживание техники, ремонт, рекламу, прочие расходы), ростом расходов на содержание аппарата управления (на 60%, включают начисленную заработную плату, отчисления в фонды и подготовку кадров) и арендной платы в 1,5 раза.

Общий уровень рентабельности банка за 2006 год составил ( прибыль/доходы банка х 100%) 5,63% (по сравнению с 2005 годом 3,91%)
2.3. Приоритетные направления деятельности банка в 2007 году

Целями развития бизнеса АБ «Таатта» ЗАО являются:

  • установление долгосрочных взаимовыгодных отношений с западными партнерами. Привлечение долгосрочных недорогих ресурсов из-за рубежа;

  • расширение и повышение эффективности филиальной сети;
  • контроль над издержками банка и рациональное их сокращение;


  • совершенствование системы обучения и мотивации персонала;

  • усиление работ по созданию привлекательного образа банка;

  • приобретение и установка современных информационных банковских систем;

  • внедрение услуги по хранению ценностей в депозитарных ячейках;

  • продвижение эмитированных банком платежных карт международной системы MasterCard.

Для достижения поставленных целей необходимо решение следующих задач:

  • Расширить спектр оказываемых услуг.

  • Обеспечить финансовую стабильность банка;

  • Выполнение пруденциальных норм деятельности и обязательных резервных требований;

  • Соблюдение требований законодательства по обеспечению интересов кредиторов и вкладчиков;

  • Повышение рентабельности;

  • Повышение эффективности управления рисками, возникающими при осуществлении банковской деятельности, в том числе рисков безопасности;

  • Повышение эффективности системы внутреннего контроля;

  • Развитие технологий работы банка через сеть Интернет.


3. РЕЗУЛЬТАТЫ ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Финансовые результаты

Прибыль банка по результатам года составила 16 115 237 рублей (темп роста за 2006г. – 126%).

Наибольшее влияние на финансовый результат оказали следующие операции:

  • Кредитные операции.

Ведущее место в области активных операций с клиентами занимают кредитные операции. Доля ссудной задолженности в валюте сводного баланса на 01.01.07г. составляет 44%, в сумме 537 250 733 рубля.

Процентные доходы от кредитных операций составили за год 96 577 335 рублей. Доля процентных доходов от кредитных операций в доходах отчета о прибылях и убытках составила 34%.

  • Операционная деятельность.

Одним из основных видов операций является расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц. Доход от комиссионных услуг составил 58 551 612 рублей. Доля комиссионных доходов в доходах по отчету о прибылях и убытках составила 20%.


  • Операции с иностранной валютой.

Развитие операций с иностранной валютой является одной из приоритетных направлений деятельности банка.

Доходы от операций с иностранной валютой составили 48 510 098 рублей. Доля доходов в доходах отчета о прибылях и убытках составила 17%.
Капитал

Капитал банка на 01 января 2007 года составил 191 933 тыс. рублей.

Сведения о сформированных резервах (по состоянию на 01.01.2007)


Обязательные резервы, депонируемые в Банке России – 11 420 тыс.руб.
Резервный фонд

- Резерв на возможные потери по ссудам – 11 133 тыс.руб.
- Резерв на возможные потери по балансовым активам - 555 тыс.руб.

Структура доходов и расходов


В структуре доходов за 2006 г. произошли следующие изменения:

  1. увеличился объем процентных доходов на 62%, что связано с ростом кредитного портфеля и увеличением процентной ставки по выданным кредитам.

  2. увеличился объем доходов от операций с иностранной валютой на 17% от общей доли доходов банка, что связано с увеличением объема продаж.

  3. возрос объем комиссионных доходов на 87 %. Рост комиссионного дохода за анализируемый период связан со значительным ростом объема обслуживания клиентов по платным операциям в процессе расширения розничной деятельности (переводы физических лиц) и услуг корпоративным клиентам Банка.

В структуре расходов за 2006г. произошли следующие изменения:

рост расходов связан со строительством собственного здания, рост административно-управленческих расходов на 68 % связан с ростом эксплуатационных расходов и ростом расходов на содержание аппарата управления.


4. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

В банке разработано и действует Положение по управлению банковскими рисками (утверждено Председателем Правления 15.01.2004г.). Данное Положение дает определение основным банковским рискам, определены основные принципы управления рисками, методы управления рисками. Разработана общая схема и порядок взаимодействия подразделений банка.


В соответствии с указанным Положением, основными принципами методологии оценки уровня рисков являются:


  • осуществление постоянного мониторинга уровня диверсификации активов. Выделение групп однородных активов и определение вероятности реализации риска для каждой группы.

  • определение открытой позиции для каждой однородной группы активов.

  • унифицированный способ расчета возможных убытков (потери стоимости капитала).

Финансовые риски

Кредитные риски

В банке разработана и действует Кредитная политика в АБ «Таатта» ЗАО (утверждено Советом Директоров 01.11.2006г.).

Основная цель управления кредитными рисками - адекватная оценка риска и совершение операций, несущих кредитный риск, в соответствии с установленными требованиями к уровню принимаемого кредитного риска. Основными элементами, определяющими систему управления кредитными рисками являются: - организация системы адекватной оценки кредитных рисков и санкционирования сделок; - установление лимитов, нормативов;

Также для снижения кредитного риска, Банк придерживается принципа «знай своего клиента» и отказ от потребительского кредитования (через торговые и др.сети).
Для управления и контроля за валютными рисками используются следующие методы:

    • формирование прогноза изменений открытых валютных позиций;

    • установление и контроль сублимитов ОВП для филиалов банка;

    • корректировка открытых валютных позиций с помощью конверсионных сделок.


Риск ликвидности

Управление риском ликвидности в банке осуществляется на базе нормативных документов ЦБ РФ, в том числе на основе установленных в Инструкции ЦБ РФ от 16.01.04г. №110-И обязательных нормативов и Письма ЦБ РФ от 27.07.2000 № 139-Т «О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций», а также на основе внутренних методических документов. Банк руководствуется Положением о политике в сфере управления и контроля над состоянием ликвидности (утверждено Советом Директоров 01.12.2004г.)


Управление риском ликвидности является составной частью процесса управления активами и пассивами банка. Управление активами, в части управления ликвидностью, заключается в поддержании необходимого запаса высоколиквидных средств (касса, остатки на корреспондентском счете в расчетно-кассовом центре, корреспондентские счета (ностро), «короткие» межбанковские кредиты), а также согласование активов и пассивов по срокам вложения и привлечения. Управление пассивами заключается в формировании устойчивой сбалансированной ресурсной базы банка. Для идентификации и оценки риска потери ликвидности банка используются следующие основные способы контроля и измерения:


    • анализ текущего состояния ежедневных нормативов;

    • ежедневный анализ состояния текущей ликвидности и валюте баланса;

    • прогнозирование состояния ликвидности;

Нефинансовые риски

Операционный риск

В области контроля над операционным риском действует Положение по организации управления операционным риском в АБ «Таатта» ЗАО (утверждено Правлением 20.07.2005г.) Операционные риски могут возникать в основном в связи с неадекватными или непрофессиональными действиями персонала, либо в результате сбоев в функционировании АБС банка. Мероприятия, направленные на снижение операционных рисков:

    • система управления персоналом;

    • система полномочий должностных лиц;

    • повышение квалификации персонала;

    • предварительное тестирование новых технологий;

    • использование лицензионного программного обеспечения и оборудования;

    • развитие адекватной характеру и масштабам деятельности банка системы внутреннего контроля;

    • система информационной безопасности банка;
    • формирование в составе РВП резервов под реализованные операционные риски - ошибочно перечисленные суммы, дебиторская задолженность, образованная в результате мошеннических действий и пр.

Правовой риск и риск потери деловой репутации

В банке разработаны и действуют Положение в сфере управления правовым риском и Положение в сфере управления риском деловой репутации (утверждено Правлением 20.07.2005г.).

Основные механизмы управления правовым риском:

    • унификация нормативной и договорной базы банка;

    • выпуск внутренних нормативных документов в целях осуществления деятельности банка с соблюдением норм правового регулирования, банковского и налогового законодательства;

    • контроль за исполнением внутренних нормативных документов;

    • контроль за соблюдением разграничения полномочий должностных лиц;
Основные механизмы управления и контроля за риском потери деловой репутации:

    • применение системы этических норм, определяющих общие принципы кодекса поведения сотрудников банка;

    • обеспечение своевременного исполнения обязательств перед клиентами и контрагентами банка;

    • постоянная поддержка имиджевой рекламы банка;

    • осуществление проверки до публикации информации о деятельности банка. Основным критерием оценки состояния риска потери деловой репутации в АБ «Таатта» ЗАО является контроль за состоянием клиентской базы (динамика открытия новых счетов, причины закрытия расчетных счетов, причины оттока денежных потоков и пр.).

5. КОРПОРАТИВНЫЕ ДЕЙСТВИЯ

5.1. Деятельность органов управления банка
Общие собрания акционеров

В 2006 году проведено 2 Общих собрания акционеров:

  1. Общее годовое собрание акционеров АБ «Таатта» ЗАО, проведено 22.06.2006 (Протокол №1 от 22.06.2006 г.) по вопросам повестки дня:
    1. Утверждение годового отчета, годовой бухгалтерской отчетности, в т.ч. отчета о прибылях и убытках;


    2. Утверждение распределения прибыли за 2005 год, в т.ч. объявление (выплата) дивидендов;

    3. Избрание Совета Директоров;

    4. Избрание Ревизионной комиссии;

    5. Утверждение аудитора банка;

    6. Об изменениях в составе акционеров банка.

  2. Внеочередное общее собрание акционеров АБ «Таатта» ЗАО, проведено 25.08.2006 (Протокол №2 от 25.08.2006г.) по вопросам повестки дня:

    1. Внесение изменений и дополнений в Устав банка.

Совет Директоров

1. Председатель Совета Директоров




А

Фамилия, имя, отчество

Захаров Егор Васильевич

Б

Дата и место рождения

20.02.1945г., с.Боробул Алексеевского района Якутской АССР

В

Гражданство

Российская Федерация

Г

Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность

Образование: высшее Оконченные учебные заведения: Университет марксизма-ленинизма Дата окончания: 06.07.1971г. Квалификация: Политолог Специальность: Политология

Д

Занимаемые должности за последние 5 лет

Сельскохозяйственный производственный кооператив «Победа» - Директор.


Е

Дата включения в состав Совета Директоров

29.06.2001г.

Ж

Владение акциями АБ «Таатта» ЗАО в 2006г.

Нет








2. Член Совета Директоров




А

Фамилия, имя, отчество

Бурнашев Сергей Сестикович

Б

Дата и место рождения

24.11.1967г., г.Якутск, ЯАССР

В

Гражданство

Российская Федерация

Г

Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность

Образование: высшее Оконченные учебные заведения: Якутский Государственный Университет Дата окончания: 25.06.1991г. Квалификация: Горный инженер Специальность: Технология и комплексная механизация подземной разработки полезных ископаемых

Д

Занимаемые должности за последние 5 лет

18.03.1996 - 30.07.1998г. Открытое акционерное общество «Телен» - заместитель Генерального директора; с 01.08.1998г. - Открытое акционерное общество «Телен» - Генеральный директор.

Е


Дата включения в состав Совета Директоров

29.06.2001г.

Ж

Владение акциями АБ «Таатта» ЗАо в 2006г.

Нет





3. Член Совета Директоров




А

Фамилия, имя, отчество

Заболева Евгения Васильевна

Б

Дата и место рождения

17.01.1955г. с.Рог-Колодезъ Тимского района Курской области

В

Гражданство

Российская Федерация

Г

Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность

Образование: Высшее Оконченные учебные заведения: Заочный институт Советской торговли Дата окончания: 27.06.1977г. Квалификация: Бухгалтер Специальность: Бухгалтерский учет.

Д

Занимаемые должности за последние 5 лет

Закрытое акционерное общество Торгово-закупочная фирма «Туйаара» - Директор

Е

Дата включения в состав Совета Директоров

29.06.2001г.

Ж

Владение акциями АБ «Таатта» ЗАО в 2006г.

2700 акций






4. Член Совета Директоров




А

Фамилия, имя, отчество

Высоких Андрей Анатольевич

Б

Дата и место рождения

24.04.1960г.,г.Якутск ЯАССР

В

Гражданство

Российская Федерация

Г

Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность

Образование: среднее Оконченные учебные заведения: Школа рабочей молодежи №11 Дата окончания: 25.06.1978г. Квалификация: нет. Специальность: нет.

Д

Занимаемые должности за последние 5 лет

Общество с ограниченной ответственностью «Профи» - Директор

Е

Дата включения в состав Совета Директоров

29.06.2001г.

Ж

Владение акциями АБ «Таатта» ЗАО в 2006 г.

4619 акций



5. Член Совета Директоров




А

Фамилия, имя, отчество


Гайченя Николай Иванович

Б

Дата и место рождения

01.08.40г.

с.Зубковичи, Олевского р-на, Житомир-ской обл.

В

Гражданство

Российская Федерация

Г

Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность

Заочная высшая партийная школа при ЦК КПСС, 1976 г.

Д

Занимаемые должности за последние 5 лет

Коммерческий банк «Павелецкий» - начальник кассового центра;

Московский филиал АБ "Таатта" ЗАО – директор.

Е

Дата включения в состав Совета Директоров

24.06.2005г.

Ж

Владение акциями АБ «Таатта» ЗАО в 2006г.

6000 акций






6. Член Совета Директоров

А

Фамилия, имя, отчество

Пантазьев Иван Ильич

Б

Дата и место рождения

21.10.1959г.

г.Молочанск, Запорожской области, Украина

В

Гражданство

Российская Федерация

Г


Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность

Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность Образование: Высшее Оконченные учебные заведения: - Донецкий политехнический институт; - ЯМНИЭКОО: Дата окончания: 15.06.1982г.; 11.06.1994г. Квалификация: горный инженер; экономист. Специальность: Технология и техника разведки месторождений полезных ископаемых; Банковское дело.

Д

Занимаемые должности за последние 5 лет

02.09.2000 - 02.10.2000г. Коммерческий банк «Таатта» общество с ограниченной ответственностью - и.о.заместителя Председателя Правления; с 03.10.2000г. Акционерный банк «Таатта» закрытое акционерное общество - Председатель Правления

Е

Дата включения в состав Совета Директоров

24.06.2005г.

Ж

Владение акциями АБ «Таатта» ЗАО в 2006г.

11856 акций



За отчетный период проведено 10 заседаний Совета Директоров. Основные решения, принятые Советом Директоров:

1. Получение Генеральной лицензии ЦБ РФ;

2. Взаимодействие с Агентством по страхованию вкладов;

3. О созыве годового/внеочередного собрания акционеров;

4. Утверждение годового отчета банка, годовой бухгалтерской отчетности, в

Т.ч.отчета о прибылях и убытках;

5. Строительство нового здания для дополнительного здания банка;

6. Отчет службы внутреннего контроля;

7.Утверждение внутренних документов;



Исполнительные органы


Исполнительными органами банка являются Председатель Правления (единоличный исполнительный орган) и Правление банка (коллегиальный исполнительный орган).

Персональный состав Правления:

  1. Пантазьев Иван Ильич - Председатель Правления;

  2. Бурцева Лира Ивановна;

  3. Донской Федор Васильевич;

  4. Яркова Надежда Тальятовна;

  5. Епанчинцева Анжелика Романовна
Сведения о членах Правления (сведения по состоянию на 01.01.2007)
1. Председатель Правления

  1. Фамилия, имя, отчество Пантазьев Иван Ильич

  2. Дата и место рождения 21.10.1959г. Молочанск Запорожской области, Украина.

  3. Гражданство Российская Федерация

  4. Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность Образование: Высшее Оконченные учебные заведения: - Донецкий политехнический институт; - ЯМНИЭКОО: Дата окончания: 15.06.1982г.; 11.06.1994г. Квалификация: горный инженер; экономист. Специальность: Технология и техника разведки месторождений полезных ископаемых; Банковское дело.

  5. Места работы с указанием наименования и занимаемой должности за последние пять лет 01.11.1994 - 01.09.2000г. Якутский филиал акционерного коммерческого банка «Электробанк» открытое акционерное общество. - Директор 02.09.2000 - 02.10.2000г. Коммерческий банк «Таатта» общество с ограниченной ответственностью - и.о.заместителя Председателя Правления; с 03.10.2000г. Акционерный банк «Таатта» закрытое акционерное общество - Председатель Правления

  6. Владение акциями АБ «Таатта» ЗАО в 2006г. 11856 акций.



2. Член Правления

  1. Фамилия, имя, отчество Бурцева Лира Ивановна

  2. Дата и место рождения 31.05.1969г. с.Ытык-Кюель Таттинского района ЯАССР

  3. Гражданство Российская Федерация
  4. Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность Образование: Высшее Оконченные учебные заведения: - Хабаровский институт народного хозяйства; - Якутский Государственный Университет; Дата окончания: 29.06.1991г.; 14.06.2001г. Квалификация: Экономист; Юрист. Специальность: Экономика и социология труда; Юриспруденция.


  5. Места работы с указанием наименования и занимаемой должности за последние пять лет 06.10.1998г. - 21.11.1999г. Коммерческий банк «Таатта» общество с ограниченной ответственностью - И.О.Председателя Правления; 22.11.1999г.- 02.10.2000г. Коммерческий банк «Таатта» общество с ограниченной ответственностью - Председатель Правления; с03.10.2000г. Акционерный банк «Таатта» закрытое акционерное общество - Первый заместитель Председателя Правления.

  6. Владение акциями АБ «Таатта» ЗАО в 2006 году 1955 акций.



3. Член Правления

  1. Фамилия, имя, отчество Донской Федор Васильевич

  2. Дата и место рождения 01.09.1938г. Магасский наслег Верхнее-Вилюйского района ЯАССР

  3. Гражданство Российская Федерация

  4. Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность Образование: Высшее Оконченные учебные заведения: - Школа милиции; - Высшая школа милиции; - Академия управления МВД СССР. Дата окончания: 25.08.1962г.; 28.07.1967г.; 26.07.1976г. Квалификация: юрист; юрист; организатор управления. Специальность: Юрист; Правоведение; Организатор управления.

  5. Места работы с указанием наименования и занимаемой должности за последние пять лет 01.10.1960г. - 04.01.1999г. Заместитель министра МВД РС(Я), зам.начальника юридического института МВД РФ. 05.01.1999г.- 17.08.2000г. Якутский филиал акционерного коммерческого банка «Электробанк» открытое акционерное общество - Заместитель директора по безопасности; С 18.08.2000г. Акционерный банк «Таатта» закрытое акционерное общество - Заместитель Председателя Правления

  6. Владение акциями АБ «Таатта» ЗАО в 2006г. Нет.



4. Член Правления

  1. Фамилия, имя, отчество Яркова Надежда Тальятовна

  2. Дата и место рождения 04 марта 1961г. п.Б-Невер, Сковородинского р-на Амурской обл.
  3. Гражданство Российская Федерация


  4. Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность Образование: Высшее Оконченные учебные заведения: - Якутский финансовый техникум - Сибирский институт финансов и банковского дела. Дата окончания: 1980г., 1998г. Квалификация: бухгалтер; экономист; Специальность: Учет в Госбанке; Финансы и кредит.

  5. Места работы с указанием наименования и занимаемой должности за последние пять лет с 30.04.1999г.по 10.11.2000г. - заместитель директора ООО Торговый дом «Мосагропром». с 15.11.2000г. по 02.06.2003г. - начальник валютного отдела; с 02.04.2002г. - назначена руководителем дополнительного офиса / начальник валютного отдела.

  6. Владение акциями АБ «Таатта» ЗАо в 2006 г. 1700 акций.



5. Член Правления

  1. Фамилия, имя, отчество Епанчинцева Анжелика Романовна

  2. Дата и место рождения 29 апреля 1971г. г.Ташкент

  3. Гражданство Российская Федерация

  4. Образование, когда и какие учебные заведения окончил, квалификация, специальность Образование: высшее Оконченные учебные заведения: Иркутский институт народного хозяйства Дата окончания: 1992г. Квалификация: экономист Специальность: Экономика и организация автомобильного транспорта.

  5. Места работы с указанием наименования и занимаемой должности за последние пять лет 01.06.1996 - 05.09.2000г. ведущий экономист бухгалтерии Якутского филиала Электробанк. 06.09.2000г. - 17.02.2003г. начальник операционного отдела АБ «Таатта» ЗАО 17.02.2003 - 05.07.2004г. заместитель главного бухгалтера/ начальник операционного отдела с 05.07.2004г. главный бухгалтер АБ «Таатта» ЗАО.

  6. Владение акциями АБ «Таатта» ЗАо в 2006 г. 1440 акций.



Заседания Правления АБ «Таатта» ЗАО в 2006 году проводились 30 раз. Правлением Банка рассматривались вопросы текущей деятельности банка.

Участие в коммерческих и некоммерческих организациях:


  1. Ассоциация Российских Банков;

  2. Национальная фондовая ассоциация;

  3. Клуб банковских аналитиков

  4. Национальная Фондовая Ассоциация

  5. ЗАО «Санкт-Петербургская Межбанковская валютная биржа»

  6. ЗАО «Сибирская Межбанковская валютная биржа»

Критерии определения и размер вознаграждения Председателю Правления, членам Правления банка, Председателю Совета Директоров, членам Совета Директоров

Критерии определения вознаграждения членам органов управления банка определены:

  1. Председателю Правления и членам Правления банка - вознаграждение определяется из суммы начисленной заработной платы и стимулирующих выплат за конечные результаты труда. Размер заработной платы (фиксированная часть вознаграждения за исполнение обязанностей) утверждена штатным расписанием исходя из среднего уровня оплаты труда банковских работников в г.Якутске. Всего начислено доходов за 2006 год членам Правления 4 501 762,97 ( Четыре миллиона пятьсот одна тысяча семьсот шестьдесят два двадцать рубля 97 коп.).

  2. Председателю Совета Директоров и членам Совета Директоров - вознаграждение определяется решением Общего собрания акционеров АБ «Таатта» ЗАО. Годовым собранием акционеров за 2006г. (Протокол №1 от 22.06.2006г.), размер вознаграждения Председателю Совета Директоров определен 5 000= (Пять тысяч) рублей ежемесячно. Таким образом, размер вознаграждения Председателя Совета Директоров АБ «Таатта» ЗАО Захарова Е.В. составил 60 000= (Шестьдесят тысяч) рублей. Членам Совета Директоров вознаграждение не выплачивается.




5.2. Перечень совершенных обществом в отчетном году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупными сделками


В 2006 году такие сделки не совершались.

5.3. Перечень совершенных обществом в отчетном году сделок, признаваемых сделками, в совершении которых имеется заинтересованность

В 2006 году такие сделки не совершались.

5.4. Сведения о соблюдении обществом Кодекса корпоративного поведения


Деятельность АБ «Таатта» ЗАО сопряжена с высокой ответственностью перед акционерами и клиентами банка, а также перед его деловыми партнерами и служащими.
Акционеры банка обеспечены надежными и эффективными способами учета прав собственности на акции.
Акционеры имеют право участвовать в управлении банком путем принятия решений по наиболее важным вопросам деятельности банка на общем собрании акционеров.
Акционеры имеют право на регулярное и своевременное получение полной и достоверной информации об обществе.
Акционеры не злоупотребляют представленными им правами.
Акционеры имеют равные возможности для доступа к одинаковой информации. Акционеры имеют возможность получать полную и достоверную информацию, в том числе о финансовом положении банка, результатах его деятельности, об управлении банком, о крупных акционерах банка, а также существенных фактах, затрагивающих его финансово-хозяйственную деятельность.
Для обеспечения эффективной деятельности банка Председатель Правления, Правление банка учитывают интересы третьих лиц, в том числе кредиторов банка, государства. Деятельность банка в целом осуществляется с соблюдением требований, установленных Кодексом корпоративного поведения.