litceysel.ru
добавить свой файл
1 2 3
Анкета

по самооценке состояния управления операционным риском
в кредитной организации



Полное наименование кредитной организации




Регистрационный номер кредитной организации




Контактное лицо, заполнившее анкету

(фамилия, имя, отчество, должность, телефон, факс, e-mail)




Дата заполнения

____/ ____/ _____



Таблица 1


1. Отдельные показатели кредитной организации в разрезе направлений деятельности за 2003 г.

(в соответствии с классификацией предложенной Базельским комитетом по банковскому надзору в рамках Базеля II)



п/п

Направления деятельности

Да ( нет, плани-руется)

Кол-во операций за 2003 г.

Совокупный объем операций за 2003 г. (в тыс.руб.)

Среднее кол-во служащих, занятых в 2003 г. обслуживанием операций

Валовой доход по направлениям деятельности за 2003 год (в тыс.руб.)

Примечание


1

2

3

4

5

6

7

8

1

Оказание банковских услуг корпоративным клиентам, органам государственной власти и местного самоуправления на рынке капиталов:

(Первичное размещение эмиссионных ценных бумаг (в том числе гарантированное размещение ценных бумаг); вторичное размещение ценных бумаг непосредственно инвесторам; оказание банковских услуг при слиянии, поглощении или приватизации юридических лиц, секьюритизация; исследования рынков, инвестиционный консалтинг)




















1

2

3

4

5

6

7

8

2

Операции и сделки на рынке ценных бумаг и срочных финансовых инструментов:

(Приобретение ценных бумаг с целью получения инвестиционного дохода или с целью получения дохода от их реализации (перепродажи), срочные сделки с ценными бумагами, иностранной валютой, драгоценными металлами, производными финансовыми инструментами (деривативами); выполнение функций маркет-мейкера; позиции, открываемые за счет собственных средств; казначейские операции; кредитование ценными бумагами; операции РЕПО; посреднические (брокерские) операции с ценными бумагами)




















3

Обслуживание физических лиц:

(Предоставление кредитов, привлечение денежных средств во вклады; открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление платежей по поручению физических лиц; доверительное управление денежными средствами и (или) ценными бумагами; консультации по вопросам инвестирования; обслуживание банковских карт, предоставление других услуг)



















4

Обслуживание юридических лиц:

(Предоставление кредитов, привлечение денежных средств во вклады; открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, осуществление платежей по поручению юридических лиц; операции с векселями; выдача банковских гарантий и поручительств; факторинговые, форфейтинговые операции; лизинговые операции; доверительное управление денежными средствами и (или) ценными бумагами; оказание консультационных, информационных и других услуг)
















5


Осуществление платежей и расчетов
(кроме платежей и расчетов, осуществляемых в рамках банковского обслуживания своих клиентов):

(Осуществление расчетов на нетто-основе, клиринг; осуществление расчетов на валовой основе; инкассовые операции)



















6

Агентские услуги

(Доверительное хранение документов, ценных бумаг, депозитарных расписок, денежных средств и др. имущества, ведение «эскроу» («escrow») счетов, осуществление агентских функций для эмитентов и функций платежного агента)



















7

Управление активами

(Доверительное управление фондами (ценные бумаги, денежные средства и др. имущество, переданное в доверительное управление разными лицами и объединенное на праве общей собственности, а также приобретенное в рамках договора доверительного управления))


















1

2

3

4

5

6

7

8

8

Розничные брокерские услуги

(исполнение поручений (заявок) клиентов и предоставление клиентам полного набора услуг, включая управление денежными средствами, консультирование, исследование рынка)




















Примечания:

1. В графе 4 указывается количество совершенных сделок, заключенных договоров, исполненных документов и т.п. по направлениям деятельности в разрезе следующей классификации: менее 100, от 100 до 1000, от 1000 до 10000, от 10000 до 100000, от 100000 до 1000000 и более 1000000.

2. В графе 5 указывается совокупный объем операций по каждому направлению деятельности, который определяется по дебетовым оборотам по соответствующим балансовым или внебалансовым счетам в рублях и иностранной валюте в рублевом эквиваленте.

3. В графе 7 указывают валовой доход кредитные организации, которые ведут его учет в разрезе направлений деятельности или которые могут осуществить его расчет по каждому направлению деятельности в следующем порядке: чистый процентный доход плюс чистый непроцентный доход (без учета расходов на формирование резервов на возможные потери, операционных убытков и разовых не свойственных данному направлению деятельности доходов или расходов). При этом чистый непроцентный доход рассчитывается как совокупность:
  1. полученных сборов и комиссионных за минусом сборов и комиссионных уплаченных;


  2. чистого результата от финансовых операций (доходы минус расходы);

  3. прочих доходов за минусом прочих расходов.

4. Если у кредитной организации имеется внутренняя классификация направлений деятельности, применяемая для анализа операционных убытков, отличная от указанной в данном пункте анкеты, но отвечающая особенностям российского законодательства, организационной структуры кредитной организации, анализа и т.п., укажите ее после Таблицы 1.



следующая страница >>